试题：
一般而言股指基金属于()A．主动型基金B．成长型基金C．被动型基金D．平衡
试题：
下列关于智能投顾的说法错误的是（）A．智能投顾是人工智能与投资顾问的结合B．从智
试题：
商业银行客户披露的理财信息无需包括具体投资品种和投资比例
试题：
银行理财业务从业人员不得利用本职工作的便利以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易
试题：
理财目标必须具备合理性和可行性因为客户现在的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础
试题：
下列可视为永续年金的有()A．持续分红的股票A．持续分红
试题：
黄先生现有5万元资产与每年年底1万元储蓄以3%的年利率计算在下列目标无法实现的有()(各目标
试题：
商业设行提供个人理财问服务应根据客户的()等对客户进行必要的分层
试题：
下可关于保险代理人的说法正确的有()A．保险代理人在办理保
试题：
当利率大于零计息期一定的情况下下列表述正确的有()A．
试题：
根据最新的监管要求销售保单利益不确定的保险产品时下列情况中应当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的有(&EMS
试题：
一般而言在理财活动中家庭风险管理规划涉及的主要保险品种包括《A．信用保验B．再
试题：
某保险公司为增加业务量特印制一批宣传材料进行宣传下列行为中属于违规的宣传行为包括()
试题：
根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》私募资产管理计划的初始募集规模不得低于()
试题：
从商业银行客户利润贡献度来看对富裕客户（VIP客户）商业银行应当()
试题：
下各种投资组合中一般情况下最适合即将退休的投资人的是()
试题：
下列关于全融市场特点的描述错误的是()A．金融市场交易主
试题：
销售机构的内审人员在进行销售行为审查时应着重审查()的情况
试题：
根据(民法典)的相关规定下列关于夫妻财产的表述错误的是()
试题：
“投资顾问”和“销售员”之间最大的差别在于如何帮助客户梳理投资决定与未来理财目标之间的关系
试题：
金融市场提供套期保值组合投资的条件和机会达到风险对冲风险转移风险分散和风险规避的目的
试题：
一般而言获取一个新客户的成本要比保留一个老客户的成本高得多
试题：
理财目标必须具备合理性和可行性因为客户现在的以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础
试题：
单身创业时代是个人财务的建立与形成期这一时期有很多重要的理财任务因此应当()
试题：
签订的合同如有()情形时当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销
试题：
下列选项中可以出质的有()A．仓单B．汇票本票C．可以
试题：
根据《民法典》的相关规定第一顺序继承人包括()A．子女
试题：
商业银行经营保险代理业务应当具备的条件有()A．主业经营情
试题：
下列可视为永续年金的有()A．持续分红的股票B．存本取息
试题：
关于普通年金现金流的特征下列表述正确的有()A．普通年金现
试题：
构成房地价格的基本要素有()A．土地价格或使用费B．房屋
试题：
根据最新的监管要求销售保单利益不确定的保险产品时下列情况中应当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的有(&EM
试题：
基金推介材料必须真实准确与基金合同基全招算说明书相符不得有下列情形()
试题：
一般而言在理财活动中家庭风险管理规划涉及的主要保险品种包括（）A．信用保验B
试题：
理对财师在分析客户家庭财务状况时需了解的定量信息的有()
试题：
投资顾问在银行理财产品运作中所提供的顾问服务内容主要包括()
试题：
商业银行银行理财产品风险的主要风险有()A．流动性风险B
试题：
目前大多敌银行按照客户AUM即管理资产对客户进行分类AUM一般包括()
试题：
检据《商业银行理财业务监督管理办法》公募理财产品的单一投资者销售起点金额为()
试题：
根据《商业银行代理保险业务管理办法》下列表述正确的是()
试题：
下列关于生命周期理论的表述正确的是()A．家庭生命周期分为
试题：
根据《商业银行代理保险业务管理办法》商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过()家保险公司
试题：
下理对产品中()主要投资于存款债券债权类资产A．商品及
试题：
个人生命周期()阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富积极调整投资组合降低投资组合风险以
试题：
一般而言下列金融产品按照风险由低到高排序正确的是()A．
试题：
王先生到银行存入1000元假设年利率是5%5年后单利终值是()元（取近似数值）
试题：
理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括()A．流动性风
试题：
下列关于港股通的表述错误的是()A．港股通可投资的股票包括
试题：
根据《分红保险精算规定》保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的(
试题：
客户张某被外管局列入“关注名单”后若再次办理结售汇业务下列说法正确的是()
试题：
在目前国内理财市场业务模式格局中互联网金融机构主要服务于()
试题：
下列银行理财产品的销售行为中错误的是()A．客户不得利用理
试题：
私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人下列属于营利法人的是()
试题：
关于债券的下列说法错误的是()A．贴现债券是以低于债券面值
试题：
个人携带外币现钞等入境超过等值()美元的应向海关书面申报
试题：
根据《民法典》的相关规定下列表述错误的是()A．夫妻有互
试题：
合伙制私募基金()即私算基金的基金管理人他们可与另外1-49名()共同
试题：
根据《民法典》的相关规定下列属于不动产的是()A．钢筋
试题：
假定某客户投资70万元于某理财产品该产品年收益率为10%按年复利计算需要()年的间可以回收1
试题：
下列属于家庭流动资产的是()A．货币市场基金B．房地产
试题：
根据《民法典》的相关规定下列关于继承权的表述错误的是()
试题：
理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是()A．
试题：
关于理财师的工作流程下列说法错误的是()A．理财师应当以
试题：
理对师要了解客户需求跟踪评估修正客户理财方案和投资建议这体现了理财师职业特征的()
试题：
下列投资渠道中不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是()
试题：
基金申购采收“()”原则投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额T日的基金
试题：
一般而言在理财师为客户服务的过程中需要收集客户的家庭和财务信息比较恰当的方法是()
试题：
下列对《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内容的表述错误的是()
试题：
某银行代理销售A货币型基金客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖从业人员小张的客户刘伟属于稳健型
试题：
以下各种投资组合中一般情况下最适合即将退休的投资人的是()
试题：
下列关于我国上市公司股票的表述不恰当的是()A．证券交易
试题：
下列客户信息中不属于财务信息的是()A．客户的当前收支情况
试题：
根据《民法典》的相关规定下列关于夫妻财产的表述错误的是()
试题：
基金申购采收“()”原则投资者申购以申购日(T日)的基金份额净值为基础计算申购份额T日的基金份额净值在当天收市后计算
试题：
根据《民法典》的相关规定下列表述错误的是()A．夫妻有互相抚养的义务B．离婚时
试题：
相比于采用市值法进行估值的其他基金摊余成本法债券基金的优势在于其净值受市场利率影响小因此净值流动相对较小且收益一般
试题：
“投资顾问”和“销售员”之间最大的差别在于如何帮助客户梳理投资决定与未来理财目标之间的关系A正确B错误
试题：
金融市场提供套期保值组合投资的条件和机会达到风险对冲风险转移风险分散和风险规避的目的A正确B错误
试题：
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》的主要目标是推动资产管理业务回归本源打破刚性兑付统一各类资产管理产品的监管
试题：
李先生不幸因车祸去世家庭财产和婚后共同购买的房产一起价值300万元人民币无贷款现金50万人民币李先生夫妇与李先生
试题：
李先生不幸因车祸去世留下遗产300万元李先生父母均已离世李先生夫妇与儿子儿媳孙子共同生活李先生去世后无遗嘱
试题：
一般而言获取一个新客户的成本要比保留一个老客户的成本高得多A正确B错误
试题：
理财目标必须具备合理性和可行性因为客户现在的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础A正确B错误
试题：
单身创业时代是个人财务的建立与形成期这一时期有很多重要的理财任务因此应当（）A
试题：
签订的合同如有（）情形时当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销A．受
试题：
下列选项中可以出质的有(）A．仓单B．汇票本票C．可以转让的股权D．生产设备
试题：
根据《民法典》的相关规定第一顺序继承人包括()A．子女B．父母C．祖父母D．
试题：
商业银行经营保险代理业务应当具备的条件有(）A．主业经营情况良好最近5年无重大违
试题：
下列可视为永续年金的有()A．持续分红的股票B．存本取息C．利滚利D．整存整取
试题：
在理财规划书文本制作完毕后理财师应与客户联系确定会面的时间和地点当面解释理财规划书的内容在这个过程中理财师应注意
试题：
关于普通年金现金流的特征下列表述正确的有(）A．普通年金现金流般都具备连续的特征
试题：
目前我国银行代理可记名可挂失的国债种类有()A．永久式国债B．实物式国债C．
试题：
构成房地价格的基本要素有()A．土地价格或使用费B．房屋建筑成本C．房地产企业利
试题：
根据最新的监管要求销售保单利益不确定的保险产品时下列情况中应当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保的有()
试题：
基金推介材料必须真实准确与基金合同基全招算说明书相符不得有下列情形（）A．
试题：
一般而言在理财活动中家庭风险管理规划涉及的主要保险品种包括()A．信用保验B．
试题：
理对财师在分析客户家庭财务状况时需了解的定量信息的有()A．家庭各类负债情况B
试题：
投资顾问在银行理财产品运作中所提供的顾问服务内容主要包括()A．提供投资组合建议
试题：
目前大多数银行按照客户AUM即管理资产对客户进行分类AUM一般包括()A．保险B
试题：
检据《商业银行理财业务监督管理办法》公募理财产品的单一投资者销售起点金额为()
试题：
根据《商业银行代理保险业务管理办法》下列表述正确的是()A．商业银行作为保验产品
试题：
根据《商业银行代理保险业务管理办法》商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过（）家保险公司（以单独法人机构为计算单
试题：
下理对产品中（)主要投资于存款债券债权类资产A．商品及金融衍生类理财产品B．
试题：
个人生命周期（）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富积极调整投资组合降低投资组合风险以保守稳健型投资为主使资
试题：
一般而言下列金融产品按照风险由低到高排序正确的是（)A．金融衍生品；国债；基金；
试题：
王先生到银行存入1000元假设年利率是5%5年后单利终值是（）元（取近似数值）
试题：
理财产品包含的相关交易工具面临的风险不包括（）A．流动性风险B．操作风险C．信
试题：
下列关于港股通的表述错误的是（）A．港股通可投资的股票包括所有的香港联合交易所上市
试题：
根据《分红保险精算规定》保险公司每一会计年度向分红险保单持有人实际分配盈余的比例应不低于当年可分配盈余的（）
试题：
客户张某被外管局列入“关注名单”后若再次办理结售汇业务下列说法正确的是（）A．可
试题：
在目前国内理财市场业务模式格局中互联网金融机构主要服务于（）A．高净值客户B．企
试题：
下列银行理财产品的销售行为中错误的是（）A．客户不得利用理财业务洗钱不得将罪犯所
试题：
私人银行业务中最常见的法人客户是营利法人下列属于营利法人的是（）A．事业单位B．
试题：
关于债券的下列说法错误的是（）A．贴现债券是以低于债券面值的价格发行到期按面值支
试题：
从商业银行客户利润贡献度来看对富裕客户（VIP客户）商业银行应当（）A．通过将
试题：
个人携带外币现钞等入境超过等值（）美元的应向海关书面申报A．3000B．100
试题：
根据《民法典》的相关规定下列属于不动产的是()A．钢筋B．飞机C．林木D．
试题：
下列对《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》内容的表述错误的是()A．要求资
试题：
某银行代理销售A服票型基金客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖从业人员小张的客户刘伟属于稳健性
试题：
下各种投资组合中一般情况下最适合即将退休的投资人的是()A．绩优股+指数型股票型
试题：
下列关于全融市场特点的描述错误的是()A．金融市场交易主体角色往往可以互换资金
试题：
下列属于家庭流动资产的是()A．货币市场基金B．房地产C．银行借款D．汽车
试题：
根据《民法典》的相关规定下列关于继承权的表述错误的是()A．继承开始后有遗赠
试题：
理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是()A．理财顾问服务专业性强B
试题：
关于理财师的工作流程下列说法错误的是()A．理财师应当以客户的实际需求为准不必
试题：
理对师要了解客户需求跟踪评估修正客户理财方案和投资建议这体现了理财师职业特征的（）
试题：
下列投资渠道中不属于个人投资者参与国内货币市场投资渠道的是()A．货币市场基金
试题：
一般而言在理财师为客户服务的过程中需要收集客户的家庭和财务信息比较恰当的方法是()
试题：
下列客户信息中不属于财务信息的是()A．客户的当前收支情况B．客户的财务安排C
试题：
根据(民法典)的相关规定下列关于夫妻财产的表述错误的是()A．夫妻对婚前财产的
试题：
某企业有一笔资金收入有两种领取方式一是立即可取得100万元二是5年后可取得200万元如果当前有一个投资机会年复
试题：
合伙制私募基金()即私算基金的基金管理人他们可与另外1-49名()共同组建一只有限合伙制私募基金
试题：
智能投顾的出现带来的影响有（）A．降低了金融机构的获客服务成本B．相对标准化的
试题：
定量信息和定性信息主要靠理财师与客户沟通中观察了解（）
试题：
商业银行发行公募理财产品的单一投资者销售起点金额不得低于5万元人民币（）
试题：
商业银行发行理财产品不得宣传理财产品预期收益率（）
试题：
期初普通年金在期初就有现金流入所以期末价值等于1；期末普通年金由于在期末才发生资金投入因此期末价值大于1（）
试题：
个人不得以分拆等方式规避便利化额度管理及真实性管理外汇局对规避管理的个人实行关注名单管理
试题：
根据《民法典》规定债务人可以将现有的应收账款进行质押但是将有的应收账款在确认前不可质押（）
试题：
银行通常代理的理财产品类型包括（）A．封闭式基金B．黄金交易C．开放式基金D
试题：
理财师工作中一个重要的环节就是了解客户常见的了解客户的方法有（）A．开户资料B．
试题：
ETF基金的特点包括（）A．可以在交易所挂牌买卖B．本质上是开放式基金C．属于
试题：
下列业务中属于私人银行业务的是（）A．个人按揭业务B．提供离岸基金C．子女教
试题：
综合家庭财务现状分析主要是根据信息整理情况提供家庭财务现状的综合分析主要的方面包括（）
试题：
黄大伟现有5万元资产与每年年底1万元储蓄以3%实质报酬率计算在下列目标中无法实现的有（）（各目标之间没有关系）
试题：
基金子公司业务比较灵活变化速度较快目前主要业务包括（）A．资产证券化业务B．
试题：
下列有关直接融资和间接融资的不同点表述正确的有（）A．间接融资能够更广泛地筹集社
试题：
与有形市场相比无形市场的典型特征包括（）A．交易场所不固定分散交易B．交易范
试题：
国内个人理财业务迅速发展的原因包括（）A．投资理财工具日趋丰富B．居民财富积累
试题：
按照国家外汇管理局规定被加入“关注名单”的个人当年及之后二年内在（）不能办理结售汇业务
试题：
投保人可以选择和申请变更投资账户但投资风险完全由投保人承担的是（）A．分红险B
试题：
以下属于有限合伙制私募基金特征的是（）A．普通合伙人不参与经营B．普通合伙人承担
试题：
商业银行发行私募理财产品的合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）人民币
试题：
最终决策权在客户是指理财师的（）职业特征A．顾问性B．专业性C．综合性D．
试题：
假定某人持A公司的优先股每年可获得优先股股利3000元若年利率为5％则该优先股未来股利的现值为（）元(答案取近似
试题：
小徐3年后需要2万元来支付研究生的学费若某理财产品的年投资收益率是8％那么现在小徐至少需要拿出（）元钱来进行投资
试题：
2005年陈老太太将20万元借给了当时贫困的邻居老曹去治病直至2015年老曹才有能力把这20万元还给了陈老太太然而通
试题：
与契约型基金比较而言下列不属于公司型基金特点的是（）A．投资者对基金运用没有发言
试题：
下列关于基金特点的表述不正确的是（）A．基金通过进行规模经营降低交易成本从而
试题：
银行作为开放式基金的代销网点充当的角色是（）A．基金托管人B．基金投资者C．
试题：
在债券发行需要确定的要素中以下（）不属于直接决定债券投资价值的要素A．发行利率
试题：
下列不属于债券市场功能的是（）A．融资功能B．价格发现功能C．社会管理功能D
试题：
下列关于有形市场和无形市场的描述错误的是（）A．有形市场是指有固定的交易场所有
试题：
在金融资产的交易机制中最主要的是（）A．供求机制A．供求机制B．价格机制B
试题：
期初年金与期末年金的换算关系成立的是（）A．期初年金终值与期末年金终值的换算关系不
试题：
结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生品的存款其嵌入的产品不包括（）A．利率
试题：
关于《民法典》中遗产分配的叙述不正确的是（）A．同一顺序继承人继承遗产的份额一般
试题：
根据《民法典》的规定下列委托代理权可以终止的情况是（）A．代理人丧失民事行为能力
试题：
商业银行固定收益类理财产品投资于存款债券等债权类资产的比例不低于（）A．50%
试题：
个人从银行提取外币现钞在没有出具《提取外币现钞备案表》的情况下每人每天提取外币现钞最高额度为（）
试题：
下列一般不属于商业票据的主要投资者的是（）A．商业银行B．证券公司C．保险公司
试题：
理财师工作流程的最后一步是（）A．理财规划方案的执行B．明确客户理财
试题：
下列对于综合理财服务的理解错误的是（）A．综合理财服务中银行可以让客户承担一部
试题：
以下对个人理财业务的理解不正确的是（）A．专业人员提供资产管理服务B．个性化综
试题：
退休养老收入一般分为三大来源社会养老保险个人储蓄投资和子女赡养费
试题：
对退休规划的关键内容和注意事项表述错误的是（）A．根据客户的财务资源对客户未来可以
试题：
人生的理财目标都可以归结为的两个层次概括正确的是（）A．实现财富增值和财务自由B
试题：
内部报酬率（IRR）是指使现金流之和等于零的利率对于一个投资项目贴现率大于内部回报率时表面该项目可行
试题：
大多数银行按照管理资产（AUM）对客户进行分类评级AUM值的计算为客户的活期与定期存款之和
试题：
以客户为中心的经营服务第一步也是最关键的一步就是（）A．研发优质产品B．做好
试题：
（）认为个人实在相当长的时间内计划其消费和储蓄行为的在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论
试题：
以下属于产品开发主体信息的有（）A．产品发行人B．托管机构C．投资顾问D．产
试题：
根据规定对于风险承受能力测评结果为进取型的投资者而言以下产品其可以投资的有（）
试题：
按（）不同信托可分为任意信托和法定信托A．信托关系建立方式B．委托人或受托人的
试题：
对于中长期债券而言债券货币收益的购买力有可能随着物价的上涨而下降从而使债券的实际收益率降低这是债券的（）
试题：
对于国债而言中期债券一般是指期限在（）的债券A．一年以上三年以下B．三年以上五
试题：
影响分红险产品收益的主要因素包括（）A．利率的波动B．保险公司制定的预定死亡率
试题：
下列不符合期货交易制度的是（）A．交易者按照其买卖期货合约价值缴纳一定比例的保证金
试题：
根据《民法典》的规定关于遗嘱继承的表述错误的有（）A．自书遗嘱由遗嘱人亲笔书写
试题：
根据商业银行理财产品销售的相关监管要求理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户注意如下内容（）
试题：
理财师未经所在机构明确同意的情况下不得泄露任何所在机构的相关信息但是可以将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计
试题：
下列（）是从业人员的基本行为准则A．保守秘密B．勤勉尽职C．正直守信D．专业
试题：
单项选择题私人银行业务的特征不包括（）A．准入门槛高B．综合化服务C．个性化服
试题：
单项选择题对商业银行个人理财业务进行直接监管的机构不包括（）A．人民银行A．证券
试题：
单项选择题下列对综合理财服务的理解错误的是（）A．在综合理财服务中银行可以承担一
试题：
单项选择题一般而言商业银行个人理财业务收入属于（）A．利息收入B．自营收入C
试题：
理财规划服务涉及内容非常广泛包括但不限于财务法律投资和债务管理保险税务等这是指理财师的（）职业特征
试题：
在利率6％的复利下按72法则本金翻一番需要12年（）
试题：
在一定期限内时间间隔相同不间断金额不相等但每期增长率相等方向相同的一系列现金流为普通增长型年金（）
浙公网安备 33062402000722号 手机版